证券投资顾问服务协议有何核心条款需注意？

摘要： 证券投资顾问服务协议协议编号： [___]甲方（客户）：姓名/名称：身份证号/统一社会信用代码：联系地址：联系电话：电子邮箱：资金账户（如适用）：乙方（证券投资顾问机构）：名称：法...

证券投资顾问服务协议

协议编号： [___]

甲方（客户）： 姓名/名称： 身份证号/统一社会信用代码： 联系地址： 联系电话： 电子邮箱： 资金账户（如适用）：

乙方（证券投资顾问机构）： 名称： 法定代表人： 地址： 联系电话： 业务资格证书编号：_____ （注：乙方必须为中国证券业协会备案的合法机构）

鉴于：

1. 乙方是经中国证监会核准，具备证券投资咨询业务资格的专业机构,能够向客户提供证券投资顾问服务。
2. 甲方希望获得乙方提供的专业证券投资顾问服务,以辅助其进行证券投资决策。
3. 甲方确认其具备相应的风险识别和承受能力,并理解所有投资均存在风险。

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供证券投资顾问服务事宜，达成如下协议,以资共同遵守。

第一条 服务内容与方式

1 ：乙方根据本协议约定，向甲方提供以下一项或多项证券投资顾问服务： （1）投资建议：基于宏观经济、行业发展、公司基本面及市场技术分析，为甲方提供具体的、针对特定证券品种（如股票、基金、债券等）的买入、卖出、持有或投资组合调整等建议。 （2）市场分析：提供宏观经济形势、政策解读、行业动态、市场热点等方面的分析报告和资讯。 （3）资产配置建议：根据甲方的风险承受能力、投资目标和财务状况，提供资产在现金、股票、债券、基金等不同类别之间的配置建议。 （4）投资策略咨询：为甲方提供投资策略、风险管理、投资纪律等方面的专业咨询。

2 服务方式：乙方主要通过以下一种或多种方式向甲方提供服务： （1）书面报告：定期或不定期通过电子邮件、传真或邮寄方式向甲方提供书面分析报告或投资建议。 （2）即时通讯：通过微信、短信、专用APP等即时通讯工具传递重要信息或紧急提示。 （3）电话沟通：通过电话与甲方进行一对一的沟通和答疑。 （4）线下会议：根据约定，安排与甲方的线下会议,进行更深入的交流和策略探讨。

3 服务期限：本协议服务期限为 [壹] 年，自 __年月日起至 __年月日止，期满前30日，如甲方无书面异议，本协议自动续期一年,续期次数不限。

第二条 双方的权利与义务

1 甲方的权利与义务 2.1.1 甲方的权利： （1）有权按照本协议约定获得乙方提供的专业投资顾问服务。 （2）有权对乙方的服务提出质询和合理要求。 （3）有权自主决定是否采纳乙方的投资建议，并独立承担由此产生的一切投资损益。 （4）有权随时解除本协议,但应提前30日书面通知乙方。

1.2 甲方的义务： （1）向乙方提供真实、准确、完整的个人或财务信息（包括但不限于资产状况、收入水平、风险偏好、投资经验等），并保证信息发生重大变更时及时书面通知乙方。 （2）理解并确认，乙方提供的仅为投资建议，不构成任何形式的收益承诺或担保，甲方应根据自身独立判断做出投资决策。 （3）承诺独立承担其证券投资交易的全部风险，包括但不限于市场风险、政策风险、流动性风险等。 （4）不得要求乙方为其提供内幕信息或从事任何违法违规的证券交易活动。 （5）按照本协议约定及时足额向乙方支付服务费用。

2 乙方的权利与义务 2.2.1 乙方的权利： （1）有权按照本协议约定向甲方收取服务费用。 （2）有权要求甲方提供必要的、真实的信息，以便更好地提供服务。 （3）在甲方严重违反本协议或从事违法违规活动时,有权单方面解除本协议。

2.2 乙方的义务： （1）勤勉尽责：以专业的知识和技能，为甲方提供谨慎、客观的投资顾问服务。 （2）合规执业：严格遵守《中华人民共和国证券法》、《证券期货投资者适当性管理办法》等法律法规及行业自律规则。 （3）风险揭示：在提供服务前，应对甲方进行风险承受能力评估，并向甲方充分揭示证券投资的风险。 （4）利益冲突管理：如存在或可能存在利益冲突，应向甲方进行充分披露。 （5）信息保密：对在服务过程中知悉的甲方个人信息和交易信息严格保密，不得泄露或用于本协议以外的任何用途，法律法规另有规定或甲方书面同意的除外。 （6）记录保存：对与甲方的沟通记录、服务过程等进行完整保存,保存期限不少于5年。

第三条 服务费用与支付方式

1 服务费用：甲方选择以下第 [____] 种服务收费模式： （1）固定年费模式：甲方应向乙方支付年度服务费人民币 [____] 元（大写：_____元整）。 （2）业绩提成模式：甲方按其采纳乙方建议所产生的证券交易净收益（卖出收入 - 买入成本 - 相关税费）的 [____]% 向乙方支付服务费，净收益为负时，不收取费用。 （3）混合模式：年度基础服务费 [____] 元,加上按上述业绩提成模式计算的额外费用。

2 支付方式： （1）选择固定年费或混合模式的，甲方应在本协议生效后 [5] 个工作日内支付首期费用，后续每期费用应在每个服务周期开始前 [5] 个工作日内支付。 （2）选择业绩提成模式的，乙方应在每季度结束后 [10] 个工作日内，根据甲方实际交易情况计算出应付提成金额，并向甲方提供对账单，甲方应在收到对账单后 [5] 个工作日内支付。 （3）支付方式：银行转账至乙方指定账户。 开户名： 开户行： 账 号：_____

第四条 协议的变更、解除与终止

1 协议变更：本协议的任何变更,须经双方协商一致并签署书面补充协议后方能生效。

2 协议解除： （1）协议期满，自动终止。 （2）经双方协商一致，可以书面解除本协议。 （3）甲方有权单方面解除本协议，但应提前30日书面通知乙方，甲方已支付但未发生的费用，乙方应予以退还。 （4）乙方如发现甲方提供虚假信息或从事违法违规活动，有权立即单方面解除本协议,且已收取的费用不予退还。

3 协议终止后的处理： （1）协议终止后，甲方应结清所有应付未付的服务费用。 （2）乙方应向甲方提供一份书面的服务总结报告。 （3）乙方仍需对在协议服务期间获取的甲方信息履行保密义务。

第五条 免责条款

1 甲方确认：任何投资决策的最终决定权在于甲方本人，甲方理解并同意，乙方提供的所有信息、分析和建议仅供参考，不构成任何投资承诺或保证，甲方根据乙方建议进行的任何投资操作所产生的一切后果（包括但不限于投资损失、交易费用等）,均由甲方自行承担。

2 乙方免责：因下列情况导致甲方损失的，乙方不承担任何责任： （1）因不可抗力（如地震、战争、政策突变等）导致的损失。 （2）因甲方自身原因（如信息提供错误、决策失误、未及时接收信息、未遵循操作建议等）导致的损失。 （3）因甲方自行向第三方咨询或采纳第三方建议而导致的损失。 （4）因证券市场系统故障、网络延迟、交易所规则变动等非乙方所能控制的因素导致的损失。

第六条 争议解决

凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决，协商不成的，任何一方均有权向 乙方所在地 有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条 其他

1 法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

2 通知送达：本协议项下的所有通知均应以书面形式，按照本协议首页所列的地址或联系方式送达，任何一方变更联系方式，应在3日内书面通知另一方，按原地址或联系方式发出的通知,视为有效送达。

3 协议完整性：本协议构成双方就本协议事项达成的完整合意，取代此前所有口头或书面的约定、谅解和沟通。

4 附件：本协议附件包括《客户风险承受能力评估问卷》、《证券投资风险揭示书》，是本协议不可分割的组成部分,与本协议具有同等法律效力。

5 协议文本：本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力,自双方签字盖章之日起生效。

甲方（签字/盖章）： 日期： __年月日

乙方（盖章）： 授权代表（签字）： 日期： __年月日

客户风险承受能力评估问卷（示例）

1. 您的年龄是？（ ） A.18-30岁 B.31-50岁 C.51-60岁 D.60岁以上
2. 您的投资经验是？（ ） A.无经验 B.1-3年 C.3-5年 D.5年以上
3. 您的投资目的是？（ ） A.资产保值 B.稳健增值 C.追求高收益
4. 您能承受的最大本金损失是多少？（ ） A.不能接受任何损失 B.10%以内 C.20%以内 D.30%以上
5. 您的投资期限是？（ ） A.1年以内 B.1-3年 C.3-5年 D.5年以上 （根据评估结果，将客户分为保守型、稳健型、积极型、激进型等不同风险等级）

证券投资风险揭示书（示例）

尊敬的客户：

在进行证券投资前,您充分认识到以下风险：

1. 市场风险：证券价格受宏观经济、政策法规、行业景气度、公司经营状况、市场供求等多种因素影响，导致价格波动,可能给您带来损失。
2. 政策风险：国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化,可能对证券市场产生重大影响。
3. 流动性风险：某些证券可能存在交易不活跃、难以按理想价格及时成交的风险。
4. 经营风险：上市公司经营不善、管理失误、财务造假等,可能导致股价下跌甚至退市。
5. 技术风险：交易系统、网络系统可能出现故障,导致您的交易指令无法及时执行。
6. 不可抗力风险：地震、战争、自然灾害等不可抗力事件可能导致交易中断或市场异常。

请您务必审慎评估自身风险承受能力，理性投资，盈亏自负。