诈骗犯转钱给家人，家人需担责吗？

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摘要： 这是一个非常棘手且令人焦虑的情况,诈骗犯将骗来的钱转给家人，其目的很可能是为了“洗钱”，即让这笔非法资金看起来像是合法的家庭财产，从而在未来更容易使用或转移，也为了在被追查时制造障...

这是一个非常棘手且令人焦虑的情况,诈骗犯将骗来的钱转给家人，其目的很可能是为了“洗钱”，即让这笔非法资金看起来像是合法的家庭财产，从而在未来更容易使用或转移，也为了在被追查时制造障碍。

（图片来源网络，侵删）

请务必记住：核心问题不是“钱给了家人”，而是“这笔钱的来源是诈骗”。

以下是您需要了解的关键信息、应对步骤以及一些重要的法律和现实考量：

为什么诈骗犯要把钱转给家人？

第一步：立即报警！这是最重要的一步！

拨打110 或前往当地派出所报案。
向警方提供尽可能详细的信息：
- 诈骗犯的详细信息： 姓名、身份证号、手机号、微信号、QQ号、照片等。
- 转账记录： 您将钱转给诈骗犯的银行流水、微信/支付宝转账截图，必须包含对方的完整姓名、账号和交易时间。
- 与诈骗犯的沟通记录： 聊天记录、通话记录、邮件等，证明这是一起诈骗。
- 资金流向线索： 如果您知道或怀疑钱被转给了他的家人，请尽量提供您所知道的家人信息（姓名、关系、联系方式等）。不要自己去联系他的家人，让警方通过法律程序处理。

第二步：联系银行和支付平台。

（图片来源网络，侵删）

银行/支付平台冻结： 立即联系您转账时使用的银行或支付平台（如支付宝、微信支付），说明情况，申请紧急止付或冻结对方账户，虽然资金可能已经被转走，但这是追回资金的必要程序。

第三步：保存所有证据。

这是最复杂和令人无奈的部分,需要理性看待：

法律上的“善意第三人”原则：
- 如果诈骗犯的家人完全不知道这笔钱是诈骗所得，并且他们接收这笔钱时没有恶意（不是主动参与洗钱），那么他们在法律上可能被认定为“善意第三人”。
- 在这种情况下,受害者通常不能直接要求家人退还这笔钱，因为法律要保护的是善意的、不知情的交易安全，受害者只能通过法律程序向诈骗犯本人追讨。
如果家人是“恶意”或“明知”：
（图片来源网络，侵删）
- 如果证据能够证明诈骗犯的家人明知这笔钱是诈骗所得，仍然帮助接收、转移或使用，那么他们就构成了“洗钱罪”的共犯。
- 这种情况下,他们需要承担相应的法律责任，并且必须退还这笔非法所得，但证明“明知”是非常困难的，需要确凿的证据。
现实中的困境：
- 取证困难： 受害者几乎不可能获得家人“明知”的证据。
- 家庭关系复杂： 家人往往是“一家人一条心”，他们更可能相信自己的亲人，而不是一个素不相识的受害者，他们可能会以“这是我们的家庭财产”、“我们不知道是骗来的”等理由拒绝退款。
- 执行困难： 即使法院判决诈骗犯退还，如果他已经将钱花掉或转移，执行起来也非常困难，如果钱在家人名下，执行起来更是难上加难。

把追索对象锁定在诈骗犯本人： 您的法律追索对象应该是实施诈骗的罪犯本人，而不是他的家人，不要把希望寄托在家人“良心发现”或“主动退还”上，这通常不现实。
相信警方，积极配合： 警方有专业的手段和权限去追踪资金流向，您能做的，就是提供所有您能提供的线索，然后等待警方的调查结果，不要自己私下去骚扰、威胁诈骗犯的家人，这可能会让您自己陷入法律风险。
做好最坏的打算，尽最大的努力： 追回被骗款的道路往往漫长且充满不确定性，要做好可能无法全额追回的心理准备，但同时也要尽一切合法努力去配合警方。
吸取教训，提高警惕： 这件事虽然痛苦，但也是一个惨痛的教训，未来务必提高防范意识，对任何涉及转账的要求都保持高度警惕，尤其是网络交友、投资理财、客服退款等常见骗局。

诈骗犯把钱转给家人是典型的洗钱行为，作为受害者，您应该立即报警，全力配合警方调查，将追索对象通过法律途径锁定为诈骗犯本人，对于其家人，在法律上他们很可能是“善意第三人”，直接追回款项的希望渺茫，请保持冷静，相信专业力量，并做好心理准备。