集资诈骗罪的犯罪构成要件有哪些？

摘要： 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，它是一种严重的金融犯罪，不仅侵犯了国家金融管理秩序,更严重侵害了公私财产所有权，根据中国《刑法》第192条的...

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为，它是一种严重的金融犯罪，不仅侵犯了国家金融管理秩序,更严重侵害了公私财产所有权。

根据中国《刑法》第192条的规定,其犯罪构成可以从以下四个方面进行剖析：

犯罪客体

集资诈骗罪所侵犯的客体是复杂客体,即它同时侵犯了两种或两种以上的社会关系。

1. 主要客体：国家正常的金融管理秩序。

   集资活动是国家金融体系的重要组成部分，必须受到严格的监管，非法集资行为，尤其是带有诈骗性质的集资，严重扰乱了国家对金融机构、有价证券、投资基金等金融产品的审批、监管和市场秩序,破坏了金融市场的稳定和健康发展。

   
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2. 次要客体：公私财产所有权。

   该罪的本质是“诈骗”，行为人通过虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取投资者的资金,直接侵犯了单位和个人的合法财产所有权。

在司法实践中，对“金融管理秩序”的侵犯通常是认定本罪的核心和首要考量因素。

犯罪客观方面

本罪的客观方面表现为使用诈骗方法非法集资，且数额较大的行为,这包含两个核心要素：

使用“诈骗方法”

这是本罪区别于其他非法集资犯罪（如非法吸收公众存款罪）的关键，所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构资金用途、以虚假的证明文件和高回报率为诱饵、编造虚假投资项目等手段,骗取集资款的特定行为。

具体表现为：

• 虚构主体资格： 如冒用知名公司、金融机构或政府项目的名义，伪造营业执照、金融许可证等。
• 虚构投资项目： 如编造“新能源项目”、“房地产项目”、“区块链技术”、“原始股”等根本不存在或被夸大其词的项目。
• 承诺高额回报： 以“保本付息”、“高额分红”、“快速致富”等为诱饵,许诺远超市场正常水平的回报率。
• 隐瞒真相、掩盖风险： 不告知集资者资金的真实用途、可能存在的巨大风险，甚至用后投资者的钱支付先投资者的利息，制造“盈利”假象（即“庞氏骗局”）。
• 虚假宣传： 通过媒体、推介会、传单、微信群等方式进行夸大、虚假的宣传,骗取公众信任。

核心判断标准： 行为人是否具有非法占有集资款的目的，如果其从一开始就没打算还钱，而是将集资款据为己有、挥霍或用于非法活动，那么其使用的方法就应被认定为“诈骗方法”。

非法集资

“非法集资”是指未经国家有关主管部门（如中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等）的批准，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

• 非法性： 未经依法批准或借用合法经营的形式吸收资金。
• 公开性： 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
• 利诱性： 承诺在一定期限内返还本金并支付利息或给予其他回报。
• 社会性： 向不特定对象（社会公众）吸收资金。

数额较大

根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的规定》，个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”，达到这个标准，才构成犯罪,需要追究刑事责任。

犯罪主体

本罪的犯罪主体为一般主体，即年满16周岁、具有刑事责任能力的自然人和单位均可构成。

1. 自然人犯罪： 通常是组织、策划、实施集资诈骗活动的直接责任人员，如公司的实际控制人、主要负责人、直接参与诈骗的业务员等。
2. 单位犯罪： 公司、企业、事业单位、机关、团体等单位，为了单位的利益，以单位名义实施的集资诈骗行为，在这种情况下，除了对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照刑法个人犯罪的规定进行处罚。

犯罪主观方面

本罪的主观方面是直接故意，并且必须以非法占有为目的，这是本罪最核心、最主观的构成要件。

直接故意

行为人明知自己的行为会发生破坏金融秩序和侵犯他人财产的危害结果,并且希望这种结果的发生。

非法占有目的

这是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的根本标志，非法占有目的，是指行为人将集资款置于自己实际控制之下，并意图永久性地非法占有,而非用于正常的生产经营活动。

司法实践中，认定是否具有“非法占有目的”,通常会综合考察以下因素：

• 资金去向： 集资款是否被用于约定的生产经营活动，或用于合法的投资活动，如果资金被大量用于个人挥霍、赠与、偿还个人债务、违法犯罪活动等，而非生产经营,则可认定具有非法占有目的。
• 集资后的行为： 是否携带集资款潜逃、藏匿；是否肆意挥霍集资款；是否用集资款进行违法犯罪活动；是否抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金；是否隐匿、销毁账目或搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金。
• 对集资款的态度： 是否没有能力偿还，或者拒不说明资金去向,逃避返还资金。
• 约定的回报： 是否没有按照约定返还本息,或根本没有返还的意愿和能力。

集资诈骗罪的犯罪构成可以概括为：行为人（主体）出于非法占有的目的（主观），使用虚构事实、隐瞒真相的诈骗方法（客观），非法向社会公众吸收资金，从而侵犯了国家金融管理秩序和公私财产所有权（客体），且达到数额较大的标准。

理解这四个方面，特别是“诈骗方法”和“非法占有目的”这两个核心点,是准确认定集资诈骗罪的关键。