诈骗案追款，钱到底由谁追回？

摘要： 这是一个非常好的问题,涉及到刑事案件和民事追偿两个层面，诈骗案的追款主体是双轨并行的：一个是国家公权力机关负责追缴，另一个是受害人通过民事诉讼追偿，下面我们来详细拆解这两个层面：...

这是一个非常好的问题,涉及到刑事案件和民事追偿两个层面，诈骗案的追款主体是双轨并行的：一个是国家公权力机关负责追缴，另一个是受害人通过民事诉讼追偿。

下面我们来详细拆解这两个层面：

公法层面：国家公权力机关的追缴（刑事追赃）

当诈骗案被立案侦查后,追款的首要责任主体是国家司法机关，这被称为“刑事追赃”，是国家打击犯罪、挽回损失的法定职责。

主要负责机关：

• 公安机关: 是侦查和追赃的主力军。
  • 职责： 在侦查过程中，公安机关会采取多种措施追查和冻结犯罪分子及其同伙的资产。
    • 查询、冻结银行账户： 冻结涉案资金流向。
    • 查封、扣押涉案财产： 查扣赃款、赃物，如豪车、房产、电子产品、虚拟货币等。
    • 追缴“跑分”平台、洗钱账户的资金： 顺着资金链向上追查，尽力拦截被骗走的钱款。
    • 劝返、劝退涉案资金： 对于一些参与不深的“工具人”，公安机关会做工作，让他们退还从犯罪活动中获得的利益。
• 人民检察院: 负责审查起诉。
  • 职责： 公安机关侦查终结后，会将案件移送到检察院，检察院在审查起诉时，会一并审查“追赃挽损”的情况，如果发现追赃不到位，可以要求公安机关补充侦查。
• 人民法院: 负责审判。
  • 职责： 在法院审理阶段，会将“追缴违法所得”作为判决的一部分，如果法院判决被告人有罪，判决书中会明确写明“责令被告人退赔被害人经济损失”。

追缴的财产范围：

• 犯罪分子的违法所得及其孳息： 这是最核心的部分，包括骗来的钱款、用骗来的钱投资产生的收益等。
• 犯罪分子的个人合法财产： 在某些情况下，如果犯罪分子没有足够的违法所得来退赔，法院可能会判决用其个人合法财产来弥补受害人的损失，但这通常是在判决中明确“责令退赔”的情况下执行。

追缴款的去向：

• 原则： “谁的钱，给谁”，公安机关追缴到的钱款，在扣除侦查成本后，会依法返还给受害人。
• 流程： 案件判决生效后，公安机关会根据受害人的报案信息、转账记录等，核实受害人身份和被骗金额，然后按比例或全额将追缴到的赃款返还给受害人，如果追缴的钱款不足以覆盖所有受害人的损失，则按比例返还。

私法层面：受害人自行追偿（民事诉讼）

刑事追赃是国家行为,但它有局限性，如果犯罪分子已经将钱款挥霍一空，或者转移到境外无法追回，刑事追赃就无法覆盖所有损失，这时，受害人可以自己作为主体，通过法律途径向其他责任方追偿。

主要追偿对象：

• 诈骗分子本人： 这是最直接的追偿对象，即使刑事案件已经结束，受害人依然可以拿着刑事判决书作为最有利的证据，向法院提起民事诉讼，要求诈骗分子赔偿损失，由于此时诈骗分子可能已被判刑且无财产，这种追偿在实践中往往难以执行。
• 诈骗分子的同伙或共犯： 如果能证明其他人对诈骗行为知情或提供了帮助（如提供银行卡、帮助转账等），受害人可以向他们追偿其应承担的责任份额。
• 有过错的第三方（这是追偿的重点和难点）：
  • 银行/支付机构： 如果银行或支付机构未能尽到反洗钱、识别异常交易的义务（一个账户在短时间内有大量异常资金进出），导致受害人损失扩大，受害人可以尝试起诉银行，要求其承担相应赔偿责任，但这需要非常强的证据证明银行存在重大过错。
  • 电信运营商： 如果诈骗分子使用了大量“实名不实人”的“黑卡”，而运营商在实名制审核上存在严重漏洞，受害人也可以尝试追究运营商的责任。
  • 电商平台/社交平台： 如果诈骗是通过某个平台实施的，而平台对平台上的诈骗信息、商户资质审核不严，为诈骗提供了便利，受害人也可以尝试向平台追责，网络购物诈骗中的平台方。

总结与对比

给受害人的建议

1. 第一时间报警： 这是最重要的一步！立即拨打110或前往派出所报案，报警后，你的案件才能进入刑事侦查程序，公安机关才能依法采取冻结、查封等手段，这是追回损失最有效、最根本的途径。
2. 保留所有证据： 保存好与骗子的所有聊天记录、通话记录、转账凭证、网址、APP截图等，这些是公安机关立案侦查和法院判决的关键证据。
3. 提供准确信息： 向警方提供准确的被骗金额、转账时间、对方账户信息等，以便警方快速追踪资金流向。
4. 不要相信“私人追款”： 警惕那些声称“能帮你追回被骗款项，但需要先支付手续费”的个人或机构，这很可能是二次诈骗。
5. 了解司法程序： 了解刑事案件有侦查、起诉、审判等漫长过程，保持耐心，如果刑事追赃无法全额挽回损失，可以咨询律师，评估通过民事诉讼向第三方追偿的可行性。

诈骗案的追款，主要靠公安机关等国家机关进行刑事追赃，这是最核心的追款方式，受害人也可以保留向诈骗分子及有过错的第三方提起民事诉讼的权利，作为补充。